Аналитик Бочкина предупредила о блокировке банковского перевода самому себе

Подозрительной могут признать даже операцию по переводу денег с одного счета на другой, даже в случае, если оба счета принадлежат одному человеку.

По словам Бочкиной, такие блокировки возможны, если суммы крупные или операции повторяются слишком часто.

Также учитывается поведение клиента: если раньше не было поступлений от третьих лиц, не использовались новые реквизиты и крупные суммы не дробились, то велика вероятность, что данные операции будут признаны системой банка подозрительными.

Заблокировать могут и внезапный вывод средств после долгого накопления, пишет "Прайм".

Во всех этих случаях банк должен поставить операции на паузу, пока все не выяснится.

"Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк", - посоветовала Бочкина.

Если перевод заблокировали, следует оперативно обратиться в банк и предоставить необходимые документы, чтобы подтвердить законное происхождение средств.